詐騙集團第三方平台洗錢：現象與破解策略

2025年6月法務偵破一起大規模洗錢案件，查出數位公司長期協助境外博弈與詐騙集團，將非法資金漂白。隨著網路犯罪技術的提升，詐騙集團和非法博弈團體已經不再局限於傳統的犯罪方式，反而越來越多地勾結第三方平台進行洗錢。這些犯罪集團利用虛擬貨幣洗錢、跨境資金轉移和第三方支付洗錢等手段，將來自網路詐騙、非法集資、網絡賭博詐騙等渠道的非法資金，迅速轉移並隱匿其來源。

詐騙集團結合第三方平台洗錢(來源:AI生成圖)

舉個例子，詐騙集團通常會先利用釣魚詐騙或假冒網站的手段，騙取受害者的個人資訊或資金，然後將資金轉入看似合法的支付平台。這些資金再通過一系列複雜的交易，進行分散處理，甚至換成虛擬貨幣，最終讓不法分子輕易將這些資金洗白。與此同時，非法博弈團體也會利用類似手法，將從非法線上博弈或網絡賭博詐騙中獲得的資金進行隱匿。

【文章目錄】

👉 詐騙集團與第三方平台勾結現象概述
👉詐騙集團的洗錢手段
👉破解詐騙集團洗錢手段的策略
👉博弈遊戲詐騙手法與防範關鍵
👉「恐懼型詐騙」的真面目！
👉假投資很多人受騙，其實原因只有一個...
👉名人代言「健康詐騙」跨大療效
👉博弈集團洗錢跟KYC有什麼關係?為何需要KYC?
👉年輕人從政能不變成詐騙集團嗎?

為了破解這種犯罪模式，查緝人員必須提高對詐騙調查和資金流向追蹤的敏感度，特別是在大額交易和異常支付行為上進行監控。平台應加強反洗錢規範，並設置更加精細的交易監控系統，及時發現虛假交易和跨境資金轉移的可疑行為。若能有效識別這些高風險操作，就能最大程度地減少詐騙集團與非法博弈勾結的空間。打擊這類犯罪，查緝部門還應該與國際機構合作，針對跨國詐騙和非法博弈平台進行聯合調查，實現資訊共享和協同打擊。這樣才能切斷不法分子的資金鏈，保護社會的金融安全。

本文探討詐騙集團如何與第三方平台勾結，利用合法平台進行洗錢，並舉例說明不同手段，最後提供破解策略，幫助查緝部門應對這類新型犯罪手段。

詐騙集團與第三方平台勾結現象概述

2025年6月法務部調查偵破一起大規模洗錢案件，查出「旺沛大數位公司」長期協助境外博弈與詐騙集團將非法資金漂白，金額高達60億元。

旺沛大公司為合法第三方支付業者，與非法博弈娛樂城及詐騙集團配合，與其他共犯設立數十間人頭公司，與旺沛大公司簽立金流服務，作為旺沛大公司之特約商店。

旺沛大公司並提出不實文件以通過數發部查核，非法博弈娛樂城及詐欺集團設立之人頭公司透過旺沛大公司取得銀行及超商代碼業者派發之虛擬帳號或繳費代碼，將之提供予該非法集團之賭客、遭詐騙之民眾入金，並偽裝為特約店販售遊戲點數等商品所得之款項，初估旺沛大公司已為不法集團洗錢金額逾 60 億元。

參考資料:1140618雄檢偵辦旺沛大數位股份有限公司洗錢案

旺沛大數位公司，洗錢流程簡圖(來源:大智品味製圖)

隨著科技的進步和網路交易的普及，詐騙集團已經不再單純依賴傳統的手段進行作案，而是與各類第三方平台合作，通過巧妙的設計進行洗錢和資金流轉。這不僅為詐騙活動提供了新的隱蔽途徑，也為查緝部門帶來了更多挑戰。本文將探討詐騙集團如何與第三方平台勾結，利用合法平台進行洗錢，並舉幾個實際案例來幫助查緝人員針對該類犯罪進行有效打擊。

詐騙集團的洗錢手段

詐騙集團勾結第三方平台進行洗錢，通常會利用平台的合法性來掩護非法資金的流動。以下是幾種常見的手段：

虛假交易洗錢

某知名電子商務平台遭遇大量假冒交易，受害人將大筆款項支付給一個看似正常的賣家，實際上賣家是由詐騙集團控制的。資金流向不明，通過第三方支付平台的轉帳通道，詐騙集團將資金迅速轉移至境外，完成資金的洗白。詐騙集團會利用第三方支付平台（如支付寶、微信支付等）進行虛假交易。詐騙集團的受害者在網上支付貨款或服務費，而實際上這些貨物或服務並不存在，這樣詐騙集團就能迅速收回受害者的資金，並通過平台進行轉帳或提現，最終將資金進行隱匿。

利用虛擬貨幣進行洗錢

某詐騙集團通過一個加密貨幣交易所將受害者的資金轉換為比特幣。這些比特幣隨後被轉移到多個加密錢包，進行分散化處理。最終，詐騙集團將這些資金換成法幣或其他形式的資產，實現資金的隱匿和洗白。隨著虛擬貨幣的興起，詐騙集團也紛紛將非法資金通過加密貨幣進行洗錢。第三方平台（如比特幣交易所、區塊鏈錢包等）通常會允許匿名交易，這成為犯罪分子規避監管的有力工具。詐騙集團可以將被詐騙者的資金先轉換為虛擬貨幣，再進行分散交易，最終實現資金的洗白。

跨境電商洗錢

一個以“跨境購物”為名的詐騙集團，通過一個知名的跨境電商平台進行交易。受害者在平台上購買所謂的高價商品，但實際上該商品並未發貨。詐騙集團利用平台的支付系統，將受害者的款項轉移至境外，進行洗錢。詐騙集團利用第三方跨境電商平台，將受害者的資金以購買商品或服務的名義轉移到境外帳戶。這些商品或服務實際上可能根本不存在，或者以低價回收再進行非法交易，從而將受害者的資金轉為合法形式。

第三方支付平台的帳戶控制

某詐騙集團利用多個支付寶帳戶，將受害者的資金進行多次轉帳，每次轉帳金額都相對較小，避免引起平台的監控警覺。最終，這些資金經過一系列的帳戶變更後被轉移至境外，實現了資金的洗白。詐騙集團通常會利用虛假的商業帳戶，或私人帳戶來進行資金的轉移，這些帳戶通常會與第三方支付平台合作，讓受害者的資金進行跨平台的轉移，從而達到洗錢的目的。

如何破解詐騙集團的洗錢手段

針對上述詐騙集團利用第三方平台進行洗錢的方式，查緝人員可以採取以下措施來打擊犯罪行為：

加強對虛假交易的監控

第三方平台應加強對交易行為的監控，尤其是大額異常交易、短時間內大量交易、頻繁轉帳等可疑行為。此外，建立完整的交易記錄追溯系統，有助於查找非法資金流向。破解方式，可建立監控系統，對交易行為進行風險評估，設立警戒線。強化多方核查機制，特別是對大額交易的真實性進行核實，政府必須嚴格要求博奕遊戲產業建立「KYC系統」，詳細內容可參考:KYC是什麼?博弈遊戲娛樂城，為什麼需要KYC?，了解防止詐騙的線上防禦機制。

加強對虛擬貨幣交易的監管

加密貨幣雖然具備匿名性，但也有相應的監管手段可以識別可疑的交易。各大虛擬貨幣交易所應強化實名制註冊，並對交易進行風險評估，防止詐騙集團利用虛擬貨幣進行洗錢。建議加強對加密貨幣交易所的監管，要求所有交易必須實名認證。建立跨交易所資訊共享平台，對可疑交易進行聯合監控。

加強跨境監控與協作

詐騙集團、非法線上博弈，利用跨境電商平台和第三方支付系統，將非法資金轉移到境外，這使得追查工作變得更加困難。為了解決這一問題，查緝機構應加強跨國合作，實現資訊共享和協同辦案。並宣導各國賭博可能觸犯的法律，這裡整理了線上賭博法律懶人包：你必須知道的各國賭博法規概況，避免陷入境外詐騙陷阱。

加強支付平台的風險防範

支付平台可以通過大數據和AI技術進行風險評估和篩查，對不符合規範的帳戶進行限制或凍結，減少詐騙集團利用支付通道洗錢的可能性。可從引入人工智能、大數據分析技術，對交易進行智能風險評估。加強對商業帳戶的審查，要求提供真實的商業資訊，防止詐騙集團隱匿身份。

提升技術多方合作破解

隨著詐騙技術的不斷升級，詐騙集團與第三方平台勾結洗錢的手段，也越來越隱蔽且複雜。查緝人員尤其需要了解目前線上非法博弈金流的手法(內容可參考這篇文章)。藉由了解，提升技術能力，加強多方面的合作，從金融監控、虛擬貨幣交易到跨境合作等多方面入手，才能有效破解這類犯罪行為。只有通過多管齊下的方式，才能有效遏制詐騙集團利用第三方平台進行資金洗錢的問題，保障社會的金融安全。